10 بودجه متقابل که برای محافظت و رشد پول خود در یک بازار بی ثبات

این یک طوفان مالی در آنجا است - اما آیا بندر امن وجود دارد؟

اگر از تلاش برای بازی در بازار پرخاشگر و به دنبال پناهگاهی برای پارک کردن سرمایه گذاری های خود برای بلند مدت و صندوق های متقابل و ETF های مؤثرترین و مقرون به صرفه ترین روشها برای دیدن پول شما در طول زمان هستید. با این حال ، همه بودجه به طور برابر ایجاد نمی شوند. درک استراتژی مدیریت صندوق ، اصول دارایی های برتر آن و هزینه های آن نسبت به همسالان می تواند به شما در کاهش سر و صدا کمک کند."به همان روشی که کالا را در یک فروشگاه مواد غذایی خریداری می کنید و احتمالاً به مواد تشکیل دهنده می پردازید تا اطمینان حاصل کنید که هیچ چیزی که شما در آنجا حساسیت دارید یا چیزی که دوست ندارید وجود ندارد ، این [همان استراتژی] با ETFS استتاد سون ، مدیر تیم تحلیل فنی در اوراق بهادار استراتژاس ، یک کارگزاری و شرکت مشاوره توضیح داد.

در حالی که هر دو ETF و صندوق های متقابل سبد سهام را ارائه می دهند ، اما از نظر روشهای مهم متفاوت هستند. ETF ها هزینه های کمتری دارند و حداقل سرمایه گذاری کمتری دارند. با این حال ، آنها به طور معمول یک شاخص یا سری موجودی موجود را ردیابی می کنند ، بنابراین هیچ مدیر فعال در حال جابجایی پول به عنوان Zigs و Zags بازار نیست. وجوه مدیریت شده به طور فعال این را ارائه می دهد: یک مدیر صندوق زنده که سعی در خرید و فروش زمان برای ضرب و شتم یک شاخص دارد (اگرچه داده های مربوط به موفقیت در کل می تواند به طور قطع مخلوط شود. در پایان سال 2022 ، مطالعه ای از شاخص های S& P Dow Jones نشان داداین که یک صندوق متقابل 2،132 مورد معیار خود را در سهام ایالات متحده یا بازارهای اوراق قرضه به طور مداوم طی پنج سال گذشته شکست داد). در اینجا مهم است که به "نسبت هزینه صندوق" توجه داشته باشید ، این میزان هزینه ای را برای این رویکرد مفید پرداخت می کنید.

جان دیوی ، CIO و مدیر نمونه کارها در مشاوران نمونه کارها آستوریا ، توضیح دادند که وقتی او ETF را ارزیابی می کند ، فراتر از هزینه مدیریت است و شیرجه عمیق تری را به اصول سهام صندوق می گیرد و همچنین عواملی مانند نسبت P/E و درآمد آن است. در مورد وجوه متقابل ، راسل کینل ، مدیر تحقیقات مدیر در Moingstar ، آن را ساده نگه می دارد و گفت که برای یک سرمایه گذار متوسط ، هزینه ها معیار است که باید به آنها توجه کنند. وی توضیح داد: "هزینه های قیمت بهترین پیش بینی کننده در آنجا است ، و شما می توانید از آنها برای محدود کردن جهان کاملاً بسته به میزان دلپذیر بودن استفاده کنید."

این بودجه برتر برای پارک کردن پول شما در هنگام رکود است:

وجوه ارزش در

هنگامی که اقتصاد تانک می شود ، خوش بینی که همراه با رونق سهام رشد است ، و شرکت ها باید ثابت کنند که می توانند در رکود زنده بمانند. اصول جامد نام بازی هنگام سرمایه گذاری ارزش گذاری است و مدیران صندوق به ویژه در جستجوی سنگهای کم ارزش هستند.

Vanguard Value ETF (VTV)

برای به دست آوردن بیشترین ضرب و شتم برای جنجال خود ، می توانید با ارزش کلاسیک Vanguard ETF بروید ، که تحلیلگران توضیح می دهند یک گزینه اساسی و ایمن برای شرط بندی روی ارزش است. نسبت هزینه آن 0. 04 ٪ است. تحلیلگران Moingstar به دلیل هزینه های پایین و بازده پایدار ، این ETF را به این امتیاز طلا می دهند. این صندوق تا به امروز 5 ٪ کاهش یافته است ، بیشتر به دلیل نوسانات کلی در بازار ، اما در کل در سه سال گذشته 17 ٪ افزایش یافته است.

تاد روزنبلوت ، رئیس روندهای تحقیقاتی ETF در Vettafi گفت: "این صندوق به سمت ارزش کج شده است اما خطر زیادی را به خود جلب نمی کند ، که اگر از این به عنوان هسته خوبی از یک نمونه کارها استفاده می کنید ، جذاب است."

ISHARES MSCI USA Factor ETF (VLUE)

روزنبلوت به صندوق فاکتور ارزش Ishares به عنوان یکی دیگر از انتخاب های امن برای سرمایه گذاران اشاره کرد. آنچه این ETF را منحصر به فرد می کند این است که یک سبد سهام با ارزش کم ارزش را از طریق بخش ها جمع می کند. روزنبلوت گفت: "این صندوق به دنبال کم ارزش ترین سهام فناوری ، بیشترین ارزش سهام مراقبت های بهداشتی و غیره است ، بنابراین این یک محصول متنوع است."نسبت هزینه صندوق 0. 150 ٪ است و 7 میلیارد دلار در کل دارایی های خالص دارد. بازده ETF تا به امروز 2. 6 ٪ کاهش یافته است ، اما طی سه سال گذشته این صندوق 16 ٪ افزایش یافته است.

دارایی های برتر این صندوق شامل AT& T ، سیسکو و اینتل است. وی گفت: "رویکرد مرتبط با بخش آن ، سهام ارزان قیمت از سراسر بازار را کشف می کند و آن را از تعصبات بخش محافظت می کند که بیشتر شاخص های سنتی را طاعون می کند. این تابلوی منحصر به فرد یک نمونه کارها متمایز و بی ثبات را به همراه دارد ، اما باید سرمایه گذاران را برای خطر اضافه شده در طولانی مدت پاداش دهد. "

Dodge & Cox Stock I (Dodgx)

کینل به این صندوق متقابل ارزش کلاسیک به عنوان انتخاب خود برای یک سرمایه گذاری بلند مدت اشاره کرد. وی گفت: "این یک انتخاب ارزش مبتنی بر اصول بسیار خوب است و [مدیران صندوق] محققان باتجربه هستند. بنابراین من این صندوق را بسیار جذاب می دانم ، علاوه بر کم هزینه های آن ، بنابراین شما اجاره زیادی به مدیریت نمی پردازید. "نسبت هزینه تعدیل شده صندوق 0. 51 ٪ و کل دارایی های آن تحت مدیریت 90. 1 میلیارد دلار است. دارایی های برتر این صندوق شامل چارلز شواب ، اکسیداسی نفت و ولز فارگو است.

این صندوق از تحلیلگران Moingstar رتبه طلا کسب کرد و نسبت هزینه صندوق در ارزان ترین کوارتیل در مقایسه با صندوق های ارزش همسالان قرار دارد. این صندوق همچنین دارای سابقه ای بسیار چشمگیر است: بازده طی 30 سال گذشته تا ماه مه 2022 ، 98 ٪ از همسالان رده ارزش خود را شکست داد. بازده سرمایه گذاری آن تا به امروز 2. 2 ٪ کاهش یافته است و در سه سال گذشته این صندوق 27 ٪ رشد داشته است.

گزینه های درآمد ثابت برای مسافت طولانی

در حالی که درآمد ثابت در سال 2022 ضربه ای به خود اختصاص داد (یک سال بسیار غیرمعمول که در آن هم سهام و هم اوراق قرضه قرار گرفته اند) ، این کلاس دارایی به دلیل افزایش نرخ بهره که باعث افزایش بازده بالاتر شده است ، به ویژه جذاب است. برای سرمایه گذاران که انگشتان پا را به درآمد ثابت می اندازند ، این ETF ها و وجوه دارای رتبه بالایی و نسبتاً قیمت هستند.

Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND)

این صندوق گسترده و کم هزینه گزینه ای عالی برای درج وسعت و قدرت بازار اوراق بهادار در نمونه کارها شما با هزینه کم است. تحلیلگر Moingstar Lan Anh Tran از این صندوق نوشت: "دامنه وسیع صندوق و هزینه کم این صندوق باید به آن اجازه دهد تا از همسالان طبقه Moingstar خود در دراز مدت بهتر عمل کند."نسبت هزینه صندوق 0. 03 ٪ و کل دارایی های آن 90 میلیارد دلار است. عملکرد 12 ماهه آن 4. 32 ٪ است.

این صندوق شامل اوراق بهادار با درجه سرمایه گذاری ، نرخ ثابت و مشمول مالیات است. این صندوق با وزن در بازار شامل اوراق خزانه داری ایالات متحده و اوراق بهادار با سرمایه گذاری شرکت ها است. در ماه مه 2022 ، مدت زمان صندوق حدود 6. 7 سال بود.

وزارت خزانه داری ایالات متحده شواب (SCHO)

اگر به دنبال یک گزینه خزانه داری با منحنی عملکرد کوتاه تر هستید ، این ETF با درجه طلای شاخص خزانه داری بلومبرگ 1-3 ساله را ردیابی می کند ، که شامل اوراق بهادار بین یک تا سه سال است. زاخاری اونس ، تحلیلگر مورنینگستار توضیح داد: "رویکرد کارآمد و نسبت هزینه تیغ آن ، این گزینه را به گزینه ای قانع کننده تبدیل می کند."نسبت هزینه آن 0. 03 ٪ و کل دارایی های آن شامل 13. 4 میلیارد دلار است. عملکرد ETF در سال گذشته 1. 53 ٪ بوده است.

از آنجا که صندوق پایان کوتاه منحنی عملکرد را دنبال می کند ، سرمایه گذاران ریسک نرخ بهره کمتری دارند و هیچ ریسک اعتباری وجود ندارد زیرا صندوق فقط خزانه داری را در خود جای داده است.

صندوق اوراق قرضه کل وفاداری (FTBFX)

در دسته صندوق های متقابل ، این گزینه با درآمد ثابت به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا از بازده خزانه های ایالات متحده ، اوراق قرضه شرکت های درجه یک سرمایه گذاری و وام ها استفاده کنند. تقریباً 43 ٪ از این صندوق در اوراق قرضه سرمایه گذاری شرکت ها سرمایه گذاری می شود و تقریباً 25 ٪ در خزانه های دولتی هستند. حداکثر 20 ٪ از این صندوق می تواند در اوراق قرضه درجه یک سرمایه گذاری مانند بدهی با بازده بالا و بازارهای نوظهور سرمایه گذاری شود ، که به سرمایه گذاران می دهد تا در بازارهای نوظهور ، اما همچنین صندوق را کمی خطر تر از صندوق های اوراق بهادار می کند. مایک مولاچ ، تحلیلگر Moingstar توضیح داد: "تجربه عمیق ، منابع جامد و اعدام متفکرانه کسب و کار وفاداری در کل باند Moingstar Analyster Gold را در ارزان ترین کلاس های سهم خود کسب می کند."

مدت زمان استراتژی صندوق معمولاً حدود یک سوم سال از شاخص آن است. این صندوق همچنین از معیار شاخص اوراق بهادار بلومبرگ ایالات متحده پیروی می کند.

اوراق بهادار کوتاه مدت محافظت شده از تورم (VTAPX)

کینل گفت که انتخاب وی برای صندوق متقابل مقاوم در برابر تورم VTAPX است که نسبت هزینه 0. 06 ٪ و 15. 2 میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت دارد. وی گفت: "این یک صندوق اوراق بهادار محافظت شده از تورم خزانه داری (نکات) است ، به این معنی که با تورم تنظیم می شود ، اما مؤلفه کوتاه مدت صندوق مهم است زیرا بیشتر صندوق های راهنمایی ها بلوغ طولانی هستند ، بنابراین در برابر افزایش نرخ بهره آسیب پذیر هستند حتی اگر حتی هرچندآنها در برابر تورم محافظت می کنند. "از آنجا که این صندوق کوتاه مدت است ، نسبت به ریسک نرخ بهره حساسیت کمتری دارد ، که امسال و آخرین بار از این صندوق بهره مند شده است. میانگین مدت زمان مؤثر این صندوق از اوت 2022 2. 6 سال بود که بیش از 3. 5 سال کمتر از صندوق متوسط راهنمایی بود. بازده صندوق در سال به روز 1. 45 ٪ است و در سه سال گذشته این صندوق 3. 5 ٪ رشد داشته است.

اگر می خواهید در مورد فناوری رشد شرط بندی کنید

در حالی که سیلیکون ولی ممکن است در حال حاضر مانند پوسته ای از خود 2021 باشد ، برای سرمایه گذاران علاقه مند به ورود به موج بعدی فناوری ، گزینه هایی وجود دارد که ارزش کاوش دارند.

صندوق رشد T. Rowe Price Mid-Cap (RPMGX)

کینل به رشد میانه T. Rowe Price اشاره کرد زیرا این صندوق "دارای فناوری پیشرفته زیادی است ، اما کاملاً تحت سلطه فقط یک بخش نیست."صندوق دارای درجه طلا دارای نسبت هزینه 0. 72 ٪ و کل دارایی تحت مدیریت 27. 9 میلیارد دلار است. این صندوق از صنایع مانند نرم افزار استفاده می کند و در مقایسه با صندوق های همسالان نسبت به ارزیابی های بیش از حد در فناوری شک و تردید دارد. در حالی که این استراتژی در طول رونق فناوری 2021 به صندوق آسیب رساند ، در سال گذشته به این صندوق کمک کرده است. این صندوق تا به امروز 2. 9 ٪ رشد داشته و در سه سال گذشته 19 ٪ رشد داشته است. دارایی های برتر آن شامل فناوری Textron ، Teleflex و Microchip است.

Robo Global Robotics & Automation Index ETF (ROBO)

اگر می خواهید در منطقه وزوز هوش مصنوعی سرمایه گذاری کنید ، این ETF است که می خواهید انتخاب کنید. این صندوق دارای 80 سهام است که پنج دارایی برتر فقط 9 ٪ از ارزش صندوق را تشکیل می دهند. سال تا به امروز ، ارزش خالص دارایی شاخص 14 ٪ افزایش یافته است. فایده انتخاب صندوق که شامل شرکت هایی است که از A. I. اجرای این است که صندوق ترکیبی از نرم افزار و سخت افزار است ، و این باعث می شود که فقط از سرمایه گذاری در شرکت های انفرادی که A. I را اجرا می کنند ، بی ثبات تر شود.[برای اطلاعات بیشتر در مورد نحوه سرمایه گذاری در A. I. شما می توانید راهنمای عمیق ما را در اینجا بخوانید.]

بخش انرژی برای رشد آماده است

به خصوص که قیمت نفت همچنان رو به افزایش است ، بسیاری از کارشناسان در حال انتخاب سهام انرژی برای تأمین انرژی اوراق بهادار خود هستند.

بخش انتخاب انرژی SPDR ETF (XLE)

روزنبلوت این صندوق را برای انتخاب خود در بخش انرژی توصیه کرد ، به دلیل "تنوع گسترده و نسبتاً ارزان". ETF دارای وزن در بازار شامل شرکت های انرژی در S& P 500 است. Exxon ، شورون و ماراتن نفت در حال حاضر دارایی های برتر آن هستند.

ETF که توسط تحلیلگران مورنینگستار رتبه نقره ای به دست آورد ، نسبت هزینه 0. 1 ٪ دارد و آن را در کمترین هزینه کوارتیل در مقایسه با رقبا قرار می دهد. این صندوق در معرض نوسانات کم است زیرا نمونه کارها آن انحراف استاندارد کمتری از بازده دارد و این صندوق در معرض خطر نقدینگی کم است زیرا شامل سهام هایی با حجم معاملات پایین تر است. در حالی که این صندوق تا به امروز 10 ٪ کاهش یافته است ، این صندوق در پنج سال گذشته 9 ٪ افزایش یافته است.