سرمایه گذاری در بازارهای گاو در مقابل خرس بازارهای

بازارهای گاو نر و خرس اصطلاحاتی است که برای اشاره به دو شرایط مختلف بازار استفاده می شود.(بازار گاو نر زمانی است که بازارها در حال اجرا هستند ، بازار خرس هنگام سقوط بازارها است). اصطلاحات "گاو نر" و "خرس" از نحوه حمله هر حیوان به چیزی در طبیعت گرفته می شود ، با یک گاو که شاخهای خود را به سمت بالا می اندازد ، در حالی که یک خرس تمایل دارد پنجه های خود را به سمت پایین بکشد - این استعاره ها برای چگونگی روند بازار یعنی به سمت بالا یا به سمت بالا یابه سمت پایین

به عنوان یک سرمایه گذار ، درک تفاوت بین بازارهای گاو نر و خرس مهم است. به این ترتیب می دانید که در چه بازاری سرمایه گذاری می کنید و آیا در هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری (مانند افزایش خطر) باید مورد دیگری را نیز در نظر بگیرید و به همان اندازه مهم است که وقتی که صاحبنظران مالی به طور مداوم در مورد آن صحبت می کنند ، اصطلاحات را درک خواهید کردآی تی.

بازار گاو نر چیست؟

"بازار گاو نر" اصطلاحی است که برای تعریف زمان بازارهای مالی در حال افزایش قیمت ها یا انتظار افزایش قیمت ها است. این اصطلاح بیشتر برای مراجعه به بورس سهام استفاده می شود ، اما می تواند در مورد هر دارایی مالی دیگری مانند اوراق قرضه ، املاک و مستغلات یا ارز نیز اعمال شود.

ما در حال حاضر در یکی از طولانی ترین بازارهای گاو نر در همه زمان ها با بازارهای سهام در یک دوره طولانی از فوریه 2009 ، یک بازار گاو نر 12 ساله هستیم. در این مدت ، S& P500 (شاخص اصلی سهام سهام ایالات متحده) بیش از 700 ٪ با تنها چند شیر کوتاه کوتاه در وسط افزایش یافته است.

این ممکن است یک دوره طولانی به نظر برسد ، اگرچه گفته می شود که بازارهای اوراق قرضه دارای یک بازار گاو نر 40 ساله بوده اند که نرخ بهره از سال 1980 تا زمان های فعلی به طور مداوم در حال سقوط است (آنها اکنون صفر شده اند ، بنابراین نمی توانند دیگر سقوط کنند). با کاهش نرخ بهره ، ارزیابی اوراق به افزایش بازده قوی و مداوم به سرمایه گذاران اوراق قرضه افزایش می یابد.

بازار املاک نیوزیلند یکی دیگر از بازارهای مهم گاو نر است که قیمت ها از سال 2012 پس از یک دوره 5 ساله با قیمت نسبتاً مسطح تقریباً 300 ٪ افزایش یافته است.

بازار خرس چیست؟

"بازار خرس" در اصل برعکس بازار گاو نر است و زمانی است که بازار طی یک دوره طولانی مدت کاهش می یابد.

علل بازار خرس معمولاً ناشی از اقتصاد ضعیف یا کند کننده ، همه گیر یا حباب های بازار است که پاپ است. روانشناسی بازار غالباً در حال بازی است و ذهنیت گله و وحشت سرمایه گذار منجر به دوره های رکود طولانی تر می شود.

نمونه های اخیر بازارهای خرس شامل بحران مالی جهانی است که در آن بازارهای جهانی سهام به مدت 2 سال به آرامی و مداوم کاهش یافته است قبل از تسویه حساب بیش از 40 ٪ در زیر جایی که نزول خود را شروع کرده اند.

نمونه دیگر در اوایل سال 2000 است که در طی یک دوره 2 ساله ، بازارها 45 ٪ کاهش یافته است. این رکود با پرش از رونق Dotcom آغاز شد و سپس با حملات تروریستی 11 سپتامبر که ایالات متحده را به رکود اقتصادی تبدیل کرد ، گسترش یافت.

Bull vs Bear Markets و چرخه های اقتصادی

بازارهای خرس و گاو نر تمایل به همزمان با چرخه های اقتصادی دارند که از چهار مرحله تشکیل شده است: گسترش ، اوج ، انقباض و فرورفتگی. با وجود یک بازار گاو نر که اغلب شاخص خوبی از گسترش اقتصادی است (یعنی اعتماد به نفس سرمایه گذار ، تولید ناخالص داخلی (تولید ناخالص داخلی)) ، در حالی که برعکس با یک بازار خرس اتفاق می افتد ، و این نشانگر انقباض اقتصادی است (یعنی سقوط سهام وکاهش تولید ناخالص داخلی).

چگونه باید در بازار گاو و خرس سرمایه گذاری کنید؟

وقتی مردم به بازار سهام فکر می کنند ، بسیاری تصور می کنند که همه چیز در مورد تماشای بازار و سپس خرید سریع یا فروش سهام وقتی فکر می کنید بازارها در حال حرکت هستند. با این حال ، واقعیت این است که پیش بینی اینکه چه زمانی روند بازار تغییر خواهد کرد ، بسیار دشوار است ، و حتی اگر این کار را انجام دهید ، بسیار بعید است که بتوانید به اندازه کافی سریع بفروشید یا بخرید تا بازده مورد نظر خود را انجام دهید.

اگر این کار آسان باشد ، مدیران صندوق فعال به طور مداوم از بازارها بهتر عمل می کنند (که اینگونه نیست). به همین دلیل پاسخ ما به این سؤال "چگونه باید در بازار Bull vs Bear سرمایه گذاری کنم؟" این است که این همه زمان در بازار است ، نه زمان بندی بازار. یا به عبارت دیگر ، نیازی به سرمایه گذاری متفاوت در بازار گاو یا خرس نیست-شما فقط باید به استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت خود پایبند باشید.

این ساده تر از آنچه انجام شده است ، آسانتر است ، با این حال ، با این وجود متوسط سرمایه گذار خرده فروشی که در سال 4-5 ٪ در سال فعالیت می کند ، به دلیل اینکه آنها معتقدند می توانند بازار را زمان و در ابتدای بازارهای گاو بخرند یا در ابتدا بفروشند ، بازار را تحت فشار قرار می دهد. بازار خرس

اگر شما یک استراتژی سرمایه گذاری خاص را دنبال نمی کنید اما دوست دارید اطلاعات بیشتری کسب کنید و شروع کنید ، در اینجا چند مورد را باید در نظر بگیرید:

• تصمیم بگیرید که آیا سرمایه گذاری منفعل یا فعال برای شما مناسب است (اسپویلر ، به دلایل فوق ما طرفدار سرمایه گذاری منفعل هستیم!)
• افق سرمایه گذاری خود را بدانید و درک کنید (این مدت زمانی است که پول خود را سرمایه گذاری می کنید). این امر به اطلاع نوع چیزهایی که در آن سرمایه گذاری می کنید و میزان ریسکی که باید هنگام سرمایه گذاری در آن استفاده کنید ، کمک می کند تا یعنی سهام (ریسک بالاتر) یا پول نقد بیشتر ، اوراق قرضه ، سپرده های مدت (ریسک پایین تر)
• اشتهای ریسک خود را درک کنید. اگر احساس نگرانی در مورد کاهش ارزش سرمایه گذاری خود در ارزش خود دارید ، این بدان معنی است که اشتهای ریسک شما کم است.

چگونه بازارهای گاو نر و خرس چگونه روی حساب Kiwisaver شما تأثیر می گذارند؟

به طور کلی ، شما نباید بیش از حد نگران نیاز به تغییر نمونه کارها خود در واکنش به حرکات کوتاه مدت بازار باشید. تا زمانی که افق سرمایه گذاری شما یکسان باشد ، باید هدف بلند مدت خود را در ذهن داشته باشید و به استراتژی مورد نظر خود بچسبید.

به طور کلی ، شما نباید بیش از حد نگران نیاز به تغییر نمونه کارها خود در واکنش به حرکات کوتاه مدت بازار باشید. تا زمانی که افق سرمایه گذاری شما یکسان باشد ، باید هدف بلند مدت خود را در ذهن داشته باشید و به استراتژی مورد نظر خود بچسبید.