مزایای سرمایه گذاری شاخص

در نگاه اول ، سرمایه گذاری می تواند بسیار پیچیده به نظر برسد ، به خصوص برای کسانی که تازه شروع به کار می کنند. تازه واردها باید از بین برده و بیشمار ابزارهای سرمایه گذاری را درک کنند. در حقیقت ، بسیاری از مطالعات نشان داده اند که افراد به دلیل دشواری درک شده در درک این شرایط ، از سرمایه گذاری در کل خودداری کرده اند.

این "ناراحتی" های موقت گذشته ، واقعیت این است که سرمایه گذاری فرصت هایی را برای سخت تر کردن پول شما فراهم می کند.

یکی از در دسترس ترین راه ها برای شروع سرمایه گذاران خرده فروشی ، سرمایه گذاری در صندوق های شاخص است که شاخص های اصلی بازار سهام جهانی را ردیابی می کند.

این مورد توسط برخی از موفق ترین سرمایه گذاران در تمام دوران از جمله وارن بافت قهرمان شده است. در ماه مه 2020 ، رئیس و مدیر اجرایی کنگلومرا چند ملیتی آمریکایی برکشایر هاتاوی به اشتراک گذاشت: "از نظر من ، برای اکثر مردم ، بهترین کار برای داشتن صندوق شاخص S& P 500 است."

خبر خوب این است که روشهای آسان بسیاری برای سرمایه گذاری وجود دارد. لازم نیست نگران انتخاب سهام فردی باشید و استخدام یک مشاور گران قیمت همیشه لازم نیست.

بنابراین دقیقاً سرمایه گذاری فهرست چیست؟

سرمایه گذاری Index به سرمایه گذاری در صندوق های مبادله ای (ETF) و به درجه کمتری ، اعتماد واحد اشاره دارد ، که هدف آن مطابقت با عملکرد شاخص زیرین تا حد امکان است.

نکته مهمی که باید در اینجا توجه داشته باشید این است که چنین صندوق هایی با هدف بهتر از یک شاخص خاص بازار بلکه تکرار عملکرد آن تا حد امکان است. از آنجا که این صندوق ها فقط عملکرد آینه ای دارند ، آنها توسط متخصصان سرمایه گذاری نیازی به مدیریت فعال ندارند. این بدان معناست که اغلب هزینه های سرمایه گذاری کمتری برای سرمایه گذاران وجود دارد ، در حالی که آنها در معرض سبد سهام متنوع قرار می گیرند.

در سطح جهان ، 500 استاندارد و فقیر (S& P 500) بدون شک مشهورترین شاخص است اما در سنگاپور ، بسیاری نیز با شاخص تنگه Times (STI) آشنا هستند.

شاخص Straits Times (STI)

STI یک شاخص وزنی با سرمایه گذاری در بازار است که عملکرد بزرگترین 30 شرکت ذکر شده در بورس سنگاپور (SGX) را ردیابی می کند.

با چنین شاخصی ، وزن هر شرکت در شاخص با سرمایه گذاری در بازار شرکت تقسیم می شود که بر اساس مبلغ سرمایه بازار همه شرکتهای موجود در این فهرست تقسیم می شود. این بدان معنی است که شرکت های بزرگتر بخش بیشتری از شاخص را به دست می گیرند.

با مجموعه ای از سهام تراشه های آبی ، STI اغلب به عنوان شاخص معیار بازار سهام در سنگاپور در نظر گرفته می شود. با تمدید ، به عنوان نمایندگی از عملکرد بازار سهام سنگاپور عمل می کند.

برخی از شرکت های این فهرست شامل شرکت های محلی مانند DBS ، سنگاپور هواپیمایی و Singtel هستند ، بنابراین سرمایه گذاری در این شاخص اغلب می تواند به عنوان سرمایه گذاری در بزرگترین شرکت های دولتی در سنگاپور دیده شود.

فهرست S& P 500

مشابه STI ، شاخص S& P 500 یک شاخص وزنی با سرمایه گذاری در بازار است. این فهرست دارای 500 شرکت پیشرو در تجارت عمومی است که در ایالات متحده ذکر شده است. این شامل نام خانوادگی مانند اپل ، مایکروسافت و آمازون است.

شاخص S& P 500 اغلب به عنوان یکی از بهترین سنجها برای عملکرد بازار سهام ایالات متحده در نظر گرفته می شود.

مزایای سرمایه گذاری شاخص

1. به دانش مالی نسبتاً کمی نیاز دارد

سرمایه گذاری در صندوق های شاخص نسبتاً ساده تر از ساخت یک نمونه کارها به تنهایی است. ساختن یک نمونه کارها به تنهایی ، اغلب نیاز به یادگیری نحوه نگاه به ترازنامه شرکتهایی که قصد دارید در آن سرمایه گذاری کنید ، نیاز دارد.

حتی پس از یادگیری ، شما هنوز هم مجبور خواهید بود برای انجام تحقیقات گسترده در مورد شرکت هایی که می خواهید روی آنها سرمایه گذاری کنید ، وقت خود را صرف کنید. شما همچنین باید به طور مداوم بر عملکرد شرکت هایی که در آن سرمایه گذاری کرده اید نظارت کنید و با آخرین اخبار مربوط بهشرکت ها به منظور تعیین اینکه آیا این شرکت هنوز ارزش سرمایه گذاری در آن را دارد یا خیر.

2. کم هزینه

صندوق های شاخص مسیری مقرون به صرفه را برای سرمایه گذاری در یک نمونه کارها از سهام فراهم می کند. نه تنها در وقت خود صرفه جویی در تعادل نمونه کارها خود را صرفه جویی می کنید ، بلکه به احتمال زیاد پس انداز می کنید در قالب هزینه های کلی پایین تر ، زیرا هزینه خرید و فروش سهام های فردی تمایل دارد برای سرمایه گذار خرده فروشی که احتمالاً در آن تجارت می کنند ، جمع شوداندازه بلیط پایین تر (یعنی تعداد سهام در هر خرید).

با مدیریت منفعلانه ، صندوق های شاخص به طور کلی هزینه های مدیریتی کمتری نسبت به سایر صندوق ها دارند. از آنجا که صندوق شاخص فقط از شاخص تعیین شده تقلید می کند ، شما در داشتن یک تیم تحقیقاتی برای تجزیه و تحلیل اوراق بهادار و ارائه توصیه ها صرفه جویی می کنید.

3. تنوع

فقط با سرمایه گذاری در صندوق های شاخص ، نمونه کارها شما متنوع می شود که به نوبه خود ، ریسکی را که مصرف می کنید کاهش می دهد. به عنوان مثال ، سرمایه گذاری در STI به شما اجازه می دهد تا نمونه کارها شما بیش از حد در تکیه بر ثروت یک شرکت واحد متمرکز نشود زیرا 29 شرکت دیگر وجود دارند که بخشی از این فهرست هستند. این احتمال از دست دادن مقداری یا تمام پول شما را کاهش می دهد.

با این حال ، خرید STI تنوع جغرافیایی را ارائه نمی دهد. از آنجا که STI شامل 30 شرکت ذکر شده در SGX است ، عملکرد این شاخص نیز با عملکرد اقتصاد سنگاپور در ارتباط است. بنابراین ، بیشتر افراد می خواهند هنگام سرمایه گذاری به منظور دستیابی به تنوع بیشتر ، یک نمونه کارها از چندین ETF ایجاد کنند.

چه طور باید شروع کرد؟

یکی از اساسی ترین استراتژی ها برای سرمایه گذاران بار اول ، میانگین هزینه دلار (DCA) است.

اما DCA دقیقاً چیست؟

این یک ایده ساده است: سرمایه گذاری در فواصل ثابت با مبلغ ثابت - مهم نیست که شرایط بازار چگونه به نظر می رسد.

این کار می تواند با استفاده از یک برنامه پس انداز منظم (RSP) انجام شود که شما را ملزم می کند تا مقداری پول برای سرمایه گذاری به طور منظم اختصاص دهید. DBS Invest-Saver نمونه ای از RSP است که به شما امکان می دهد با حداقل 100 دلار در ماه سرمایه گذاری کنید.

مانند همه سبک های سرمایه گذاری ، به DCA نیز جوانب مثبت و منفی و همچنین برخی از تصورات غلط نیز وجود دارد.

یکی دیگر از روش های سرمایه گذاری معمولی ، سرمایه گذاری فراز و نشیب است. با این کار ، شما به جای اینکه به یک مبلغ سرمایه گذاری ماهانه بپردازید ، یک تکه پول را سرمایه گذاری می کنید. سرمایه گذاری با ارزش توسط افرادی که بودجه کافی دارند برای انجام یک سری خرید در سهام یا محصولات سرمایه گذاری جمع شده (به عنوان مثال واحد اعتماد ، ETF) استفاده می شود.

یک راه دیگر برای انجام سرمایه گذاری فراز و نشیب از طریق یک مشاور روبو است. بسیاری از مشاورین روبو شامل یک سری ETF و اعتماد واحد هستند که به شما تنوع می دهد. نسبت نحوه تخصیص پول شما با هر یک از این محصولات سرمایه گذاری جمع شده به تحمل ریسک شما بستگی دارد.

DBS Digiportfolio نمونه ای از مشاور روبو است که می توانید از حداقل 100 دلار S سرمایه گذاری کنید.

آماده برای شروع؟

امروز با مدیر برنامه ریزی ثروت برای بررسی بهداشت مالی و اینکه چگونه می توانید امور مالی خود را بهتر برنامه ریزی کنید ، صحبت کنید.

از طرف دیگر ، NAV Plaer را برای تجزیه و تحلیل سلامت مالی در زمان واقعی خود بررسی کنید. بهترین قسمت این است که بدون سر و صدا است-ما به طور خودکار جریان پول شما را می گیریم و نکات مربوط به پول را ارائه می دهیم.

سلب مسئولیت و توجه مهم این مقاله فقط برای اطلاعات در نظر گرفته شده است و نباید به عنوان مشاوره مالی به آنها اعتماد کرد. قبل از تصمیم گیری برای خرید ، فروش یا نگه داشتن هرگونه سرمایه گذاری یا بیمه ، باید از یک مشاور مالی در مورد مناسب بودن آن مشاوره بگیرید.

تمام سرمایه گذاری ها با خطرات همراه هستند و می توانید برای سرمایه گذاری خود پول خود را از دست دهید. فقط در صورت درک سرمایه گذاری کنید و می توانید سرمایه گذاری خود را کنترل کنید. سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید و از سرمایه گذاری بخش بزرگی از پول خود در یک صادرکننده محصول واحد خودداری کنید.