FINRA چیست؟

FINRA در پس زمینه کار می کند تا اطمینان حاصل شود که معاملات مالی با سرمایه گذاران انفرادی کلاهبرداری نیست.

سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) یک تنظیم کننده پشت صحنه است که حاکم بر بسیاری از تعامل های شما با موسسات مالی است. کارگزاران ، مشاوران مالی ، بانکداران سرمایه گذاری و تحلیلگران تحقیق همگی توسط مرجع به یک روش یا روش دیگر تنظیم می شوند.

چگونه Finra به وجود آمد و امروز چگونه روی شما تأثیر می گذارد؟ما به آن و موارد دیگر در زیر پاسخ خواهیم داد.

درک FINRA

FINRA حاکم بر کارگزاران و شرکتهای دلال دلال-دولت برای مؤسسات مالی است. هر موسسه ای که شما برای یک حساب کارگزاری استفاده می کنید یا اینکه یک تجارت از آن استفاده کند تا اوراق بهادار عمومی یا فروش اوراق بهادار را انجام دهد ، توسط FINRA اداره می شود.

اگرچه به عنوان فرماندار صنعت عمل می کند ، FINRA یک سازمان غیر دولتی است. این یک نهاد مستقل نظارتی است که باید با آنها ثبت نام کنند. کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) به این اختیار داده است که موسسات مالی را با جریمه و اقدامات دیگر نظم و انضباط دهد.

FINRA برای محافظت از سرمایه گذاران به روش های زیر وجود دارد:

1. اطمینان حاصل می کند که تمام محصولات امنیتی مورد آزمایش و واجد شرایط قرار گرفته اند: کارگزاران ثبت شده FINRA فقط می توانند محصولات سرمایه گذاری را که توسط آژانس مورد بررسی و تأیید قرار گرفته اند ، بفروشند.
2. اطمینان حاصل کنید که تبلیغات اوراق بهادار صادقانه و گمراه کننده نیستند: ممکن است متوجه چاپ خوب به ظاهر بی پایان در تمام تبلیغات مالی شده باشید. FINRA این دستورالعمل ها را تنظیم و اجرا می کند.
3. اطمینان حاصل می کند که محصولات اوراق بهادار فروخته شده به سرمایه گذاران برای نیازهای خود مناسب هستند: کارگزارانی که سهام پنی بی ثبات را به بازنشستگان می فروشند یا سالیانه های گران قیمت را به دانشجویان می فروشند ، از FINRA استفاده می کنند.
4. اطمینان حاصل می کند که سرمایه گذاران قبل از سرمایه گذاری ، افشای کاملی را برای محصولات دریافت می کنند: ریسک بالقوه و بازده کامل بازده تاریخی باید برای سرمایه گذاران افشا شود.

FINRA با اجرای قوانین خود و آموزش سرمایه گذاران ، این مسئولیت ها را بر عهده می گیرد و از این طریق هر دو طرف معاملات امنیتی را تحت تأثیر قرار می دهد.

کارمندان مشتری مداری دلالان دلال موظفند از طریق FINRA مجوز بگیرند. این کار با گذراندن یکی از امتحانات "سری" آن انجام می شود. مشهورترین امتحان سری 7 است ، اما احتمالاً هر نماینده ای که شخصاً با آن سر و کار داشته باشید نیز حداقل سری 66 و احتمالاً چندین امتحان دیگر را پشت سر گذاشته است. بیش از 600000 نفر در حال حاضر در FINRA ثبت نام کرده اند تا نمایندگان مشتری مداری یک دلال دلال باشند.

علاوه بر این ، FINRA 3600 کارمند در حال حاضر در حال کار برای تشخیص کلاهبرداری و تخلفات نظم و انضباط است. براساس وب سایت خود ، FINRA هر روز 37 میلیارد معاملات را برای نظارت بر بازارهای ایالات متحده انجام می دهد.

از طرف آموزش سرمایه گذار ، وب سایت FINRA ابزارهایی را برای یادگیری نحوه سرمایه گذاری ، ماشین حساب برای تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری ها و BrokerCheck ارائه می دهد ، ابزاری که می توانید برای بررسی پیشینه هر فرد ثبت شده استفاده کنید.

تاریخچه FINRA

FINRA در سال 2007 ایجاد شد که SEC ترکیبی از انجمن ملی فروشندگان اوراق بهادار (NASD) و عملیات نظارتی بورس نیویورک (NYSE) را تصویب کرد.

NASD در سال 1939 برای جلوگیری از سوءاستفاده از بورس تاسیس شد و سرانجام بورس اوراق بهادار NASDAQ را در سال 1971 تأسیس کرد. NASD اصلی ترین نظارتی برای دلالان دلال بود و در سال 2000 NASDAQ را خاموش کرد. عملیات نظارتی NYSE برای ایجاد FINRA.

ثبت نام کنید و راهنمای سرمایه گذاری مبتدی ما را مشاهده کنید. این ویدیو به شما کمک می کند تا شروع کنید و به شما اطمینان می دهد که اولین سرمایه گذاری خود را انجام دهید. احمق Motley به میلیون ها نفر در جستجوی آزادی مالی کمک کرده است - به جهان کمک می کند تا باهوش تر ، شادتر و ثروتمندتر شوند.

مزایای FINRA

فواید واضح FINRA این است که از تقلب در بین موسسات مالی دلسرد می شود. اطمینان به سرمایه گذاران در هر دو بازار و نهادها برای هر دو طرف سودمند است. سرمایه گذاران این مزیت را دارند که بدانند بعید است که آنها کلاهبرداری را تجربه کنند ، و در صورت انجام این کار ، نظم و انضباط وجود خواهد داشت. موسسات این مزیت را دارند که بدانند می توانند با سایر بنگاه ها به طور عادلانه رقابت کنند و تقاضا برای خدمات آنها افزایش می یابد.

امتحانات FINRA اطمینان می دهد که هرکسی که مجوز فروش اوراق بهادار به سرمایه گذاران را داشته باشد ، بیش از دانش اساسی در مورد محصولات مالی دارد. شعبه اجرایی آن معاملات بازار را بررسی می کند تا اطمینان حاصل کند که آنها کلاهبرداری نیستند ، و وب سایت آموزش سرمایه گذار آن به سرمایه گذاران امکان می دهد تاریخچه مشاوران بالقوه مالی را بررسی کنند.

اشکال FINRA

کسانی هستند که فکر می کنند FINRA به اندازه کافی پیش نمی رود ، و این مؤسسات مالی هرگز بدون یک مقام نظارتی واقعی دولت هرگز کاملاً قابل اعتماد نخواهند بود.

همچنین FINRA مخروط هایی هستند که معتقدند بوروکراسی موجود خیلی زیاد پیش می رود. به عنوان مثال ، آنها می پرسند که چرا برای یک مشاور مالی که مایل به مشاوره در مورد سرمایه گذاری در سهام است ، لازم است تا در مورد مقررات کارگزار Arcane-Dealer و ویژگی های بیمه نامه زندگی بیاموزد.

مانند هر مرجع نظارتی ، همیشه از طرفین منافع ویژه ای وجود خواهد داشت ، در حالی که برخی از افراد خواستار مشارکت بیشتر دولت هستند و برخی از آنها می خواهند مقررات کمتری داشته باشند. توجه به این نکته حائز اهمیت است که ایالات متحده یکی از معدود کشورهایی است که سرمایه گذاران می توانند با اطمینان در مورد هر کسی که توسط این مقام ثبت شده است ، با اطمینان کار کنند و نگران کلاهبرداری نباشند.

Finra در مقابل SEC

FINRA و SEC عملکردهای مشابهی دارند اما متفاوت هستند. در اینجا خلاصه ای از تفاوت های اصلی بین این دو آورده شده است.

نوع سازمان

FINRA یک آژانس نظارتی و غیر انتفاعی است. SEC یک آژانس دولتی مستقل است که در سال 1934 تشکیل شد.

وظایف اصلی

جایی که وظیفه اصلی FINRA نظارت بر دلالان دلال است ، SEC متهم به نظارت و تنظیم کل صنعت است. این نظارت بر لیست اوراق بهادار و تنظیم پرونده های صادرکنندگان اوراق بهادار را تنظیم می کند.

مسئولیت های دیگر

مسئولیت دیگر FINRA درگیری عمومی و آموزش سرمایه گذاران است. این کار را از طریق ابزار و منابع آموزشی در وب سایت خود و با BrokerCheck انجام می دهد.

SEC همچنین سرمایه گذاران را از طریق وب سایت Investor. gov خود آموزش می دهد ، اما این مسئولیت در لیست هر کاری که برای اجرای قانون امنیت انجام می دهد ، بسیار پایین است.

مباحث مربوط به سرمایه گذاری

نحوه سرمایه گذاری در سهام: راهنمای مبتدی برای شروع کار

آیا شما آماده پرش به بازار سهام هستید؟ما شما را داریم

نحوه ساخت یک سبد سرمایه گذاری

یک نمونه کارها را می توان از وسایل نقلیه مختلف سرمایه گذاری تشکیل داد. در اینجا نکاتی در مورد ساخت شما آورده شده است.

Bull vs Bear Market: تفاوت چیست؟

بنابراین کدام حیوان را تقلید می کند و هر یک به چه معنی است؟

فروش سهام: چگونه مالیات بر سود سرمایه گذاری می شود

سهام فروش می تواند به معنای مالیات بر سود سرمایه باشد. این چیست ، و چگونه آن را به حداقل می رسانید؟

خط پایین

FINRA نهیتی نیست که احتمالاً به عنوان یک سرمایه گذار فردی با آنها در ارتباط باشید ، اما در پس زمینه کار می کند تا اطمینان حاصل شود که معاملات شما قابل اعتماد است. اگر با یک کارگزار جدید یا مشاور مالی کار می کنید ، حتماً از وب سایت برای بررسی پیشینه آنها استفاده کنید و از هر زمان که مشکوک به تخلفات هستید ، نمی ترسید.