KYC در Crypto چیست؟

KYC الزامی است که تقریباً در تمام مبادلات رمزنگاری متمرکز با آن روبرو خواهید شد. گفته می شود ، هنوز هم برای مشتریان امکان خرید رمزنگاری بدون طی کردن فرآیند رمزنگاری KYC وجود دارد. با این حال ، این روش ها به مراتب پیچیده تر و بسیار خطرناک تر هستند. برای کسب اطلاعات بیشتر در ادامه بخوانید.

ارزهای رمزنگاری شده دنیای امور مالی را مختل می کنند. با این حال ، از آنجا که ارزهای رمزنگاری شده از نظر رمزنگاری در blockchain های خود ایمن هستند ، معاملات بین کاربران به طور کلی ناشناس است و در یک لحظه انجام می شود. به همین دلیل ، معاملات رمزنگاری فرصت هایی را برای مجرمان که به دنبال فرار از کنترل های معمولی AML/CFT هستند ، فراهم می کند.

تنظیم کننده های جهانی اکنون توجه بیشتری به همیشه به رمزنگاری می کنند. به عنوان مثال ، در سال 2019 ، مبادلات رمزنگاری SEC ، FinCen و CFTC به عنوان مشاغل خدمات پول (MSB) طبقه بندی می شود. این بدان معناست که این مشاغل مشمول آشنایی با قوانین مشتری شما (KYC) و ضد پولشویی (AML) طبق قانون اسرار بانکی در سال 1970 بودند.

به همین دلیل ، قبل از اینکه هر مشتری یک حساب کاربری در مبادله cryptocurrency باز کند ، اکنون از آنها خواسته شده است که یک فرآیند KYC را طی کنند. این فرآیند رمزنگاری KYC شامل مبادله ای است که هویت شما را تأیید می کند و ثابت می کند که شما همان کسی هستید که ادعا می کنید.

KYC چگونه با Crypto کار می کند؟

با تأیید هویت مشتری ، KYC در Crypto قصد دارد از فعالیت های غیرقانونی مانند پولشویی ، تأمین مالی تروریستی و فرار مالیاتی جلوگیری کند.

برخی از صرافی ها ممکن است به مشتری اجازه دهد قبل از طی کردن فرآیند Crypto KYC ، یک حساب کاربری ایجاد کند ، اما این حساب ها معمولاً تا زمانی که روند تأیید هویت کامل شود ، بسیار محدود می شوند. به عنوان مثال ، بسیاری از صرافی ها به مشتری اجازه نمی دهند تا زمانی که هویت آنها تأیید شود ، رمزنگاری را خریداری کند یا وجوه خود را پس بگیرد. دیگران محدودیتی برای سپرده ها خواهند داشت.

هر مبادله رمزنگاری کمی متفاوت KYC را اداره می کند. با این حال ، به طور کلی ، در طی فرآیند KYC ، شما باید مبادله cryptocurrency را با خود ارائه دهید:

• نام و نام خانوادگی
• تاریخ تولد
• آدرس مسکونی

به دنبال این ، مبادله رمزنگاری از شما می خواهد عکسی از کارت شناسایی معتبر دولت ، مانند گواهینامه راننده یا گذرنامه ، عکسی از کارت شناسایی معتبر دولت داشته باشد. آنها سپس از این اطلاعات برای تأیید هویت شما استفاده می کنند. هنگامی که هویت شما با موفقیت تأیید شد ، آنها به شما دسترسی به خدمات خود را در اختیار شما قرار می دهند.

در برخی موارد ، یک مبادله cryptocurrency یک فرایند پیشرفته مشتری را طی می کند. در این موارد ، ممکن است از شما نیز خواسته شود که یک سلفی و اطلاعات اضافی را در اختیار آنها قرار دهید. توصیه های کارگروه اقدام مالی (FATF) نشان می دهد که صرافی های رمزنگاری باید رویکردی مبتنی بر ریسک برای انطباق Crypto KYC اتخاذ کنند. این بدان معناست که مشتریان کم خطر با اقدامات ساده تری روبرو خواهند شد ، در حالی که مشتریان پرخطر باید اقدامات انطباق فشرده تری را انجام دهند.

علاوه بر این ، دستورالعمل های FATF همچنین نشان می دهد که صرافی های رمزنگاری شده باید مشتریان خود را به طور مداوم رصد کنند. آنها همچنین باید:

• مشتریان را برای اطمینان از اینکه آنها مشمول تحریم های بین المللی نیستند
• اطمینان حاصل کنید که آنها یک فرد در معرض سیاسی نیستند (PEP)
• مشتری را برای رسانه های نامطلوب نمایش دهید

آیا می توانید رمزنگاری را بدون KYC بخرید؟

KYC الزامی است که تقریباً در تمام مبادلات رمزنگاری متمرکز با آن روبرو خواهید شد. گفته می شود ، هنوز هم برای مشتریان امکان خرید رمزنگاری بدون طی کردن فرآیند رمزنگاری KYC وجود دارد. با این حال ، این روش ها به مراتب پیچیده تر و بسیار خطرناک تر هستند.

خریدارانی که ترجیح می دهند ناشناس بمانند می توانند با استفاده از مبادلات غیر متمرکز و دستگاههای خودپرداز بیت کوین ، رمزنگاری را بخرند. اگرچه مبادلات غیرمتمرکز اقدامات امنیتی را انجام می دهند که برای جلوگیری از کلاهبرداری طراحی شده اند ، اما هنوز هم این احتمال وجود دارد که مشتری کلاهبرداری شود. مهمتر از این ، مبادلات غیرمتمرکز تمایل به کاربر دوستانه نسبت به مبادلات متمرکز با کیفیت دارند و هزینه های بیشتری را برای کاربران در هزینه های معامله هزینه می کنند.

به همین دلیل ، حتی اگر خریداران اگر بخواهند ناشناس بمانند ، گزینه هایی را در خود جای داده اند ، برای خریداران مشروع بسیار بهتر است که با یک مبادله تنظیم شده ، روند رمزنگاری KYC را طی کنند. این به ویژه اتفاق می افتد زیرا این روند می تواند بسیار سریع انجام شود.

آیا KYC بر ناشناس بودن و عدم تمرکز تأثیر می گذارد؟

با توجه به ماهیت خود ، اقتصاد غیرمتمرکز مستعد مشکلات مربوط به KYC است. از این گذشته ، خدمات غیرمتمرکز به گونه ای طراحی شده است که به مشتریان اجازه می دهد تا ناشناس بمانند و اطلاعات شخصی خود را از هر مقام مرکزی خصوصی نگه دارند. به همین دلیل ، بسیاری از شرکت های رمزنگاری نمی توانند مشتریان خود را تشخیص دهند.

با این حال ، تنظیم کننده ها از این وضعیت به طور فزاینده ای ناراضی شده اند و اگرچه این امر بر ناشناس بودن تأثیر می گذارد ، حتی تبادل ترین مبادلات رمزنگاری شده نیز مجبور شده اند اقدامات KYC رمزنگاری دقیق تری را پس از مواجهه با فشار از تنظیم کننده ها معرفی کنند.

گفته می شود ، این نکته حائز اهمیت است که الزامات KYC در مورد مبادلات غیر متمرکز (DEXS) اعمال نمی شود. این شامل کلیه شرکتهایی است که به جای یک میز تجارت مرکزی ، تجارت را از طریق قراردادهای هوشمند سازماندهی می کنند.

این نهادها مشمول مقررات فعلی نیستند زیرا آنها به عنوان واسطه های مالی یا همتایان در نظر گرفته نمی شوند. این امر به این دلیل است که کاربران آنها با استفاده از زیرساخت های ارائه شده توسط DEX مستقیماً با یکدیگر تجارت می کنند.

با این حال ، اگرچه DEX ها در حال حاضر به الزامات KYC محدود نیستند ، تنظیم کننده ها در سراسر جهان به طور مداوم قوانین و مقررات حاکم بر Crypto KYC را تغییر می دهند. در نتیجه ، DEX ها ممکن است در آینده تنظیم شوند.

مزایا چیست و چرا رمزنگاری به KYC احتیاج دارد؟

فرآیند KYC پایه و اساس مقررات مربوط به انطباق AML/CFT است. این آیین نامه به موسسات مالی نیاز دارد تا مشتریان خود را شناسایی کرده و رابطه آنها با آنها را درک کنند.

KYC در زمینه های مالی مهم است زیرا مجرمان طیف وسیعی از استراتژی ها را برای فرار از کنترل های AML/CFT به کار می برند. خوشبختانه ، با ایجاد مشخصات ریسک غنی و دقیق از هر مشتری ، یک مبادله رمزنگاری به راحتی می تواند کاربرانی را که از خدمات خود سوء استفاده می کنند ، شناسایی کند و از جرایمی مانند پولشویی و تأمین مالی تروریسم جلوگیری کند.

KYC به ایجاد اعتماد و شفافیت با مشتری کمک می کند

تأیید هویت کاربر می تواند به بهبود شفافیت و ایجاد اعتماد مشتری کمک کند. از این گذشته ، اگر مشتری اطمینان داشته باشد که مبادله رمزنگاری شما اقدامات پیشگیرانه و احتیاطی را برای محافظت از حساب های خود انجام می دهد ، آنها به احتمال زیاد به استفاده از خدمات شما ادامه می دهند.

KYC خطر جرم مالی را کاهش می دهد

از سال 2016 ، کلاهبرداری Cryptocurrency رو به افزایش است. در حقیقت ، فوربس نشان می دهد که 80،000 مورد کلاهبرداری رمزنگاری در ایالات متحده در سال 2020 به تنهایی وجود داشته است. این نشان دهنده افزایش 24000 ٪ در همان رقم از سال 2016 است. تحقیقات بیشتر همچنین حاکی از آن است که معاملات رمزنگاری غیرقانونی در سال 2021 حدود 14 میلیارد دلار بوده است - یکافزایش 79 ٪ از 7. 8 میلیارد دلار در سال 2020.

این دقیقاً نشان می دهد که چرا تنظیم کننده ها برای اجرای تأیید هویت قوی و روشهای KYC بسیار مشتاق مبادلات رمزنگاری هستند. با کمک این اقدامات ، نه تنها مبادلات رمزنگاری می تواند احتمال وقوع جرم مالی را کاهش دهد ، بلکه می تواند فعالیت کلاهبرداری را کاهش داده و باعث افزایش اعتبار بازار شود.

KYC در تثبیت مبادلات رمزنگاری کمک می کند

بازار cryptocurrency به دلیل نوسانات آن شناخته شده است. با این حال ، برخی از این نوسانات توسط معاملات ناشناس که از نظر ماهیت غیرقانونی هستند ، دامن زده می شود.

اگر مبادلات cryptocurrency روشهای تأیید KYC و مشتری را در آغوش بگیرد ، بازار تثبیت تر می شود. این باعث افزایش ارزش بازار می شود و مشتریان جدیدی را به فضا جذب می کند.

سیاستهای قوی KYC از انطباق آینده برای شرکت ها اطمینان می دهد

انتظارات قانونی پیرامون انطباق KYC همچنان در حال تغییر و تکامل است و بسیاری از صرافی ها برای پذیرش این سیاست ها تلاش کرده اند. به همین دلیل ، مبادلات رمزنگاری که سیاست های مؤثر KYC را اجرا می کنند ، از منحنی جلوتر هستند. این بدان معنی است که به جای تلاش برای دستیابی به این امر ، این مبادلات رمزنگاری می توانند در عوض بر بهبود نرخ تبدیل و ساده سازی معاملات متمرکز شوند.

البته ، این شرکت ها هنوز هم باید اطمینان حاصل کنند که آنها همچنان با دستورالعمل های بین المللی در حال تحول هستند. با این حال ، با نشان دادن اعتبار KYC ، آنها می توانند خطر چالش های قانونی یا مجازات های نظارتی خود را کاهش دهند.

اجازه دهید وریف به شما کمک کند تا در یکپارچه سازی سوار شوید

در وریف ، ما به سرمایه گذاری در رمزنگاری ایمن و آسان کمک می کنیم. راه حل انطباق AML و KYC ما نه تنها می تواند به جلوگیری از کلاهبرداری کمک کند ، بلکه نرخ تبدیل پیشرو در صنعت را نیز فراهم می کند.

راه حل رمزنگاری ما همچنین شامل یک موتور تصمیم گیری است که می تواند یک تأیید را به سرعت تأیید کند. از این گذشته ، جریان کاربر ما از طریق یکپارچه سازی یکپارچه ، مشتریان را به شما می دهد و 95 ٪ از مشتریان در اولین تلاش تأیید می شوند ، با این که میانگین تأیید فقط شش ثانیه طول می کشد.

مهمتر از این ، راه حل ما نیز انطباق را تضمین می کند و در سیستم موجود شما ادغام می شود.

با کارشناسان انطباق KYC در Veriff صحبت کنید

علاقه مند به کسب اطلاعات بیشتر در مورد تعهدات مربوط به انطباق Crypto KYC خود هستید ، یا می خواهید کشف کنید که چگونه راه حل های ما می تواند به شما کمک کند؟امروز با کارشناسان انطباق ما صحبت کنید.

ما دوست داریم یک تظاهرات شخصی را به شما ارائه دهیم که دقیقاً به شما نشان می دهد که چگونه راه حل های ما می تواند به شما در مطابقت و مبارزه با کلاهبرداری کمک کند.