برای سرمایه گذاران مبتدی ، وظیفه ساخت یک سبد سرمایه گذاری چیزهای زیادی است - ترسناک ، ارعاب کننده و پر زرق و برق. اما همچنین به همان اندازه پاداش ، هیجان انگیز و ارزشمند است.
10 برنامه برتر پول سازی در PHI.
لطفا JavaScript را فعال کنید
مانند اکثر مردم ، ممکن است تعجب کنید که چگونه می خواهید راه خود را از طریق جنگل نقاط کلیدی و اصطلاحات که دنیای سرمایه گذاری را احاطه کرده است ، پیدا کنید.
برای قرار دادن شما در مسیر درست ، ما می خواهیم اصول اولیه ساخت یک نمونه کارها سرمایه گذاری را از ابتدا توضیح دهیم.
بنابراین چه شما یک سرمایه گذار جدید باشید یا به دنبال کسب اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه گذاری های موجود خود هستید ، این راهنما می تواند به شما در درک واضح تر از محل سرمایه گذاری ، نحوه سرمایه گذاری و سرمایه گذاری در چه مواردی کمک کند.
نمونه کارها سرمایه گذاری چیست؟
یک نمونه کارها سرمایه گذاری در اصل مجموعه ای از انواع مختلف سرمایه گذاری است. بسته به میزان ریسکی که شما مایل به آن هستید و قادر به استفاده از آن هستید ، این نمونه کارها باید شامل ترکیبی از دارایی های مختلف مانند سهام ، اوراق قرضه ، صندوق های متقابل و ETF باشد.
همه اینها به طور مداوم برای دستیابی به اهداف مالی یک سرمایه گذار با هم مدیریت و کنترل می شوند.
انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری
قبل از یادگیری طناب هایی از نحوه ساخت سبد سرمایه گذاری خود ، باید بدانید که انواع مختلف اوراق بهادار چیست.
سبد رشد
هدف اصلی هنگام ساختن یک سبد سرمایه گذاری رشد ، ایجاد بازده بالاتری است.
این شامل سرمایه گذاری در صنایع نوظهور ، به ویژه در شرکت های جوان تر است که طی سالها پتانسیل رشد را دارند. وقتی صحبت از این نوع نمونه کارها می شود ، پاداش و خطرات بالایی را ارائه می دهد.
سبد درآمد
این نوع نمونه کارها سرمایه گذاری بیشتر بر تأمین منبع درآمد منظم از سرمایه گذاری ها متمرکز است. این می تواند شامل خرید سهام بر اساس سود سهام آنها باشد که می تواند به عنوان درآمد منفعل شما باشد.
سبد ارزش
سرمایه گذاران که این نوع نمونه کارها را دارند ، در خرید مقرون به صرفه ترین دارایی ها هنگام ارزیابی ، تمرکز می کنند.
این نمونه کارها می تواند بسیار سودآور باشد وقتی که آن را در مواقع مشکلات اقتصادی شروع می کنید که سرمایه گذاری ها و مشاغل در تلاش برای کسب درآمد هستند.
در این مدت ، آنها پایین تر از ارزش بازار خود هستند ، بنابراین این یک معامله بزرگ است که می تواند با پیشرفت یک بار دیگر اقتصاد ، پتانسیل سود زیادی را فراهم کند.
سبد تهاجمی
بر خلاف سایر انواع نمونه کارها ، پرتفوی تهاجمی خطرات بیشتری نسبت به سایرین به همراه دارد. این نوع نمونه کارها برای کسانی که تحمل ریسک بیشتری دارند و قادر به حفظ نظم و انضباط سرمایه گذاری خود هستند ، مناسب است.
این می تواند یک نوع نمونه کارها عالی برای افراد جوان و کسانی باشد که هنوز خانواده ندارند.
نمونه کارها متوسط
همانطور که از نام آن پیداست ، این نوع نمونه کارها بین پرتفوی تهاجمی و محافظه کارانه قرار دارد. این نمونه کارها به شما بازده منظم سرمایه گذاری های خود را می دهد ، اما نه به اندازه سبد تهاجمی. همچنین بسیار پایدار از پرتفوی تهاجمی است.
نمونه کارها محافظه کار
این نمونه کارها برای کسانی که ریسک بیشتری دارند مناسب است و می خواهند در طی نوسانات بازار از خسارات زیادی جلوگیری کنند.
این نوع نمونه کارها برای کسانی که به سالهای بازنشستگی نزدیک هستند توصیه می شود زیرا در صورت عدم موفقیت وقت کافی برای تغییر استراتژی سرمایه گذاری خود ندارند.
نمونه کارها دفاعی
این نوع نمونه کارها بر روی عناصر مصرف کننده که تحت تأثیر رکود اقتصادی قرار نمی گیرند ، مرکز است. شرکت هایی که محصولات روزمره را تولید می کنند ، بدون توجه به وضعیت اقتصاد ، خوب عمل می کنند.
ترکیبی
یک نمونه کارها ترکیبی شامل مجموعه متنوعی از کلاس های دارایی است. یک مزیت منحصر به فرد از این نمونه کارها این است که می تواند به راحتی شما را از تجربه خسارات عظیم محافظت کند زیرا تمام دارایی های شما به سادگی یکدیگر را متعادل می کنند.
مؤلفه های یک سبد سرمایه گذاری
در اینجا مؤلفه های مختلف یک سبد سرمایه گذاری خوب آورده شده است.
سهام
سهام امروزه برخی از متداول ترین دارایی ها است. این به خرید سهم یا بخشی از یک شرکت اشاره دارد و این بدان معنی است که شما یک مالک بخشی می شوید. اندازه سهام مالکیت شما بستگی به تعداد سهام شما دارد.
این می تواند یک منبع درآمد باورنکردنی باشد زیرا به محض سود شرکت ، سهامداران مانند شما بخشی از سود را دریافت می کنند. به این سود سهام گفته می شود. سهام همچنین ممکن است در زمان بعدی با قیمت بالاتر فروخته شود.
آیا می خواهید تجارت سهام را در فیلیپین یاد بگیرید؟راهنمای عمیق ما را در اینجا ببینید.
اوراق قرضه
هنگام خرید اوراق قرضه ، این بدان معنی است که به یک صادرکننده اوراق قرضه اجازه می دهید پول خود را وام بگیرید تا برای رشد و سایر تلاش ها استفاده کند. اوراق قرضه معمولاً با تاریخ سررسید همراه است که مبلغ اصلی شما برای خرید اوراق بهادار با علاقه به شما بازگردانده می شود. اوراق قرضه به اندازه سهام خطرناک نیستند ، اما ممکن است پاداش نیز پایین تر باشد.
مشاور املاک
بیشتر افراد با املاک اجاره آشنا هستند ، اما سرمایه گذاری در املاک و مستغلات همچنین می تواند به اشکال دیگری مانند خرید ملک برای جریان نقدی یا افزایش قیمت مراجعه کند.
سرمایه گذاری های جایگزینی
طلا، ارزهای دیجیتال و سایر انواع داراییهای متزلزل و غیرسنتی به عنوان سرمایهگذاری جایگزین در نظر گرفته میشوند. به طور کلی ریسک بیشتری دارد اما اگر بتوانید بازار را به درستی شناسایی کنید و در زمان مناسب خرید کنید، می تواند سودمند باشد. سرمایهگذاریهای جایگزین ممکن است شامل هنرهای زیبا، NFT، جواهرات و کلکسیونها نیز باشد.
عواملی که باید در هنگام ایجاد یک سبد مالی در نظر گرفت
ایجاد سبد سرمایه گذاری خود به این معنا نیست که هر دارایی را بخرید که علاقه شما را برانگیزد و به بهترین ها امیدوار باشید. در اینجا چند فاکتور وجود دارد که باید هنگام ساخت سبد سرمایه گذاری خود در نظر داشته باشید.
افق زمانی
افق زمانی سرمایه گذاری شما به مدت زمانی که قصد دارید پول خود را سرمایه گذاری کنید یا مدت زمانی که برای نگهداری دارایی برنامه ریزی می کنید، اشاره دارد.
آیا می خواهید یک سبد کوتاه مدت بسازید یا زمانی دارید که منتظر بمانید تا سرمایه گذاری های خود به بلوغ برسد؟درک افق زمانی خود می تواند به شما کمک کند که بدانید چه سرمایه گذاری هایی را انتخاب کنید.
- آیا برای بازنشستگی پس انداز می کنید؟
- یا شاید برای تعطیلات؟
- شاید برای شهریه کالج فرزندتان پس انداز می کنید؟
به عنوان مثال، یک سبد تهاجمی تر ممکن است برای کسانی که قصد بازنشستگی در چند سال آینده را دارند مناسب نباشد، زیرا از پس انداز فعلی آنها محافظت نمی کند.
ریسک پذیری
واکنش مردم به شرایط مختلف بازار متفاوت است. برخی بهتر از دیگران می توانند ریسک را مدیریت کنند. اگر ریسک گریز هستید، یک پورتفولیوی متوسط یا محافظه کار برای شما بهترین است.
اما اگر بخواهید بیشتر درآمد داشته باشید چه؟اگر ریسک پذیری بیشتری دارید، می توانید به دنبال یک سبد پرتفوی تهاجمی تر باشید. فقط به یاد داشته باشید، هر چه ریسک بالاتر باشد، پتانسیل سود بیشتر است.
برای شما ضروری است که تشخیص دهید چه سطح ریسکی را می توانید در اوایل سفر سرمایه گذاری خود تحمل کنید.
به عنوان مثال، اگر در عرض سه سال به پول خود نیاز دارید و نمی توانید هیچ یک از آن را از دست بدهید، به این معنی است که اشتهای ریسک پایینی دارید. اگر پول خود را در یک دارایی پرریسک سرمایه گذاری کرده اید و در بازار رکودی وجود دارد، ممکن است نتوانید از پس آن برآیید.
از طرف دیگر، اگر هنوز فارغ التحصیل تازه ای هستید که برای بازنشستگی پس انداز می کنید، ممکن است بتوانید سرمایه گذاری های پرخطر را تحمل کنید.
تخصیص دارایی ها
تخصیص دارایی بخشی از هر طبقه دارایی در پورتفولیوی شما است. همچنین تا حد زیادی تعیین می کند که سبد شما در هر شرایط بازار چگونه عمل خواهد کرد.
به زبان ساده، باید تصمیم بگیرید که کدام تخصیص برای اهداف مالی و تحمل ریسک شما مناسب است. بر اساس این عوامل، می توانید تخصیص دارایی را که برای شما مناسب تر است تعیین کنید.
اگر می خواهید از پول خود محافظت کنید، همیشه بهترین کار این است که تنوع دارایی ها را تمرین کنید.
سبک سرمایه گذاری
در دنیای سرمایه گذاری ، سبک سرمایه گذاری شما به نحوه تصمیم گیری های سرمایه گذاری خود اشاره دارد.
آیا شما یک سرمایه گذار محافظه کار هستید که بیشتر نگران ایمنی و امنیت هستید؟یا آیا شما یک سرمایه گذار جسورانه هستید که آماده این خطر هستید و از یک مزیت بالقوه عظیم بهره می برید؟یا شاید شما در جایی بین هستید؟
این سؤالات سبک سرمایه گذاری شما را نشان می دهد. همیشه آماده تر است و می دانید چه می خواهید ، بنابراین می توانید هنگام دیدن فرصت مناسب ، تصمیم درستی بگیرید.
به خاطر داشته باشید که سبک سرمایه گذاری شما امروز ممکن است در آینده تغییر کند ، و این کاملاً اشکالی ندارد. زیبایی ایجاد سبد سرمایه گذاری شما این است که شما این قدرت را دارید که بتوانید امور مالی خود را کنترل کنید.
نحوه ساخت یک سبد سرمایه گذاری
پس از تصمیم گیری در مورد جهت خود و نحوه سرمایه گذاری ، زمان آن رسیده است که نمونه کارها خود را بسازید و برنامه سرمایه گذاری خود را شروع کنید.
مرحله 1: صندوق اضطراری داشته باشید
صندوق اضطراری برای هر کسی ایده خوبی است ، اما برای کسانی که می خواهند یک سبد سرمایه گذاری بسازند ، حتی از اهمیت بیشتری برخوردار است.
در حالت ایده آل ، بهتر است در صورت اضطراری سه تا شش ماه از هزینه های زندگی خود صرفه جویی کنید.
وجوه اضطراری همچنین یک راه عالی برای اطمینان از عدم نیاز به سرمایه گذاری خود نیست زیرا برای پوشش موقعیت هایی از قبیل بیماری ناگهانی ، از دست دادن شغل ، تعمیرات عمده ماشین و سایر موارد ، از پول نقد خارج شده اید. اگر سرمایه گذاری خود را قبل از بلوغ بیرون بکشید ، ممکن است پول خود را از دست دهید.
مرحله 2: تعیین کنید که اهداف شما چیست
به اهداف خود برگردید. آیا این برای بازنشستگی است؟اگر چنین است ، چقدر پول برای پس انداز نیاز دارید؟چه مدت نیاز به پس انداز دارید؟
سرمایه گذاری می تواند یک تلاش پیچیده و دلهره آور باشد. برای آسانتر کردن روند ، باید در مورد اهداف خود واضح باشید.
شما باید بدانید که آیا می خواهید یک نمونه کارها کوتاه مدت یا بلند مدت بسازید. شما همچنین باید تحمل ریسک خود را بفهمید و آنچه می توانید و نمی توانید در برابر آن مقاومت کنید.
آشنایی با اهداف خود به شما کمک می کند تا تعیین کنید که دارایی ها در نمونه کارها خود را شامل می شوند.
مرحله 3: تحقیق و دقت کافی
اگر در نظر دارید سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید ، باید تحقیقات خود را انجام داده و به کلاس های مختلف دارایی نگاه کنید. عجله نکنید که سبد سرمایه گذاری خود را بسازید ، زیرا می تواند شما را دچار مشکل کند.
درک کنید که چه چیزی در آن سرمایه گذاری می کنید و در مورد مزایا و مضرات آن یاد می گیرید. در مورد تاریخچه آنها بخوانید و روشی را که در گذشته انجام داده اند پیگیری کنید. حتماً بفهمید که وارد چه چیزی می شوید.
به یاد داشته باشید ، سرمایه گذاری مانند رفتن به فروشگاه مواد غذایی نیست. شما باید تحقیقات خود را انجام دهید و بفهمید که چه چیزی در آن سرمایه گذاری می کنید ، می دانید که چگونه این روی نمونه کارها شما تأثیر می گذارد و چگونه این امر بر اهداف مالی شما تأثیر می گذارد.
بازار را مطالعه کنید
سرمایه گذاری نیاز به زمان ، تلاش و تحقیق زیادی دارد. انجام تحقیقات خود در مورد دارایی ها کافی نیست. همچنین مطالعه بازار یکپارچه است.
بازار دروازه شما برای سرمایه گذاری در دارایی است. این مهم است که بدانید چگونه شرایط فعلی بازار را بخوانید و چگونه بر سرمایه گذاری های شما تأثیر می گذارد.
سرمایه گذاری یک روند در حال انجام است. این کاری نیست که شما انجام دهید و سپس آن را فراموش کنید. اگر می خواهید با سبد سرمایه گذاری خود موفق باشید ، باید تقویم اقتصادی و اخبار را مطالعه کنید و از هر رویداد بزرگی که می تواند در بازار تأثیر بگذارد آگاه باشید.
از FOMO خودداری کنید
اگر تازه شروع به ساختن یک سبد سرمایه گذاری کرده اید ، همیشه احساس ترس از دست دادن وجود خواهد داشت. طبیعی است که به این ترتیب احساس کنید ، به خصوص اگر همه همسالان شما در حال سرمایه گذاری در چیزی هستند و شما نمی خواهید احساس ترک خود کنید.
با این حال ، تصمیمات سرمایه گذاری را صرفاً به این دلیل که دیگران این کار را انجام می دهند ، به ویژه در مورد دارایی های پرخطر انجام ندهید. FOMO (ترس از دست رفتن) می تواند قضاوت شما را ابراز کند و باعث شود تصمیماتی اتخاذ کنید که می تواند به سبد سرمایه گذاری شما آسیب برساند.
در پایان روز ، شما مسئول تصمیمات خود هستید.
مرحله 5: کوچک را شروع کنید
بیش از آنچه که می توانید جویدید نیش بزنید.
هنگام شروع سبد سرمایه گذاری خود ، واقع بینانه باشید. قدم های کودک را بردارید و کوچک را شروع کنید. لازم نیست یک شبه یک نمونه کار بزرگ داشته باشید.
حتی اگر سرمایه گذاری اولیه شما فقط PHP5،000 باشد ، شروع خوبی است. برای ساختن یک نمونه کارها قابل توجه لازم نیست بلافاصله در دارایی های گران قیمت سرمایه گذاری کنید.
گردش مالی سرمایه گذاری را به حداقل برسانید
هنگامی که دارایی را خریداری و فروش می کنید ، هزینه های معاملاتی ، کمیسیون ها و مالیات ها را متحمل می شوید. اگر مرتباً تجارت می کنید ، هزینه های شما می تواند به بازده شما اضافه شود و بخورید. تا حد امکان ، از خرید و فروش همان دارایی ها به طور مکرر خودداری کنید.
مبتدیان سرمایه گذاری ممکن است تصمیم بگیرند که دارایی های خود را طولانی تر نگه دارند ، این بدان معنی است که سود شما زمان بیشتری برای ترکیب دارد.
مرحله ششم: هنگامی که آماده هستید ، سرمایه گذاری خود را متنوع کنید
سرمایه گذاری یک روند در حال انجام است. هنگامی که آماده هستید ، می توانید با درج کلاسهای مختلف دارایی در برنامه سرمایه گذاری خود ، متنوع سازی نمونه کارها را شروع کنید.
لازم نیست صبر کنید تا مبلغ قابل توجهی پول برای متنوع سازی نمونه کارها خود داشته باشید. می توانید با انجام این کار با افزایش ، کوچک را شروع کنید.
به عنوان مثال ، اگر در حال ساخت نمونه کارها خود با سهام هستید ، می توانید با اضافه کردن سهام بیشتر در بخش های مختلف شروع کنید. پس از رشد و تحمل بیشتر ریسک ، ممکن است در ارزهای رمزنگاری شده یا NFT سرمایه گذاری کنید.
به خودتان فرصت دهید تا یاد بگیرید
سرمایه گذاری مانند اجرای یک ماراتن است. اگر می خواهید مسابقه را به پایان برسانید ، باید به خودتان فرصت دهید تا آموزش ، استقامت را بسازید و در مورد دارایی های خود بیاموزید.
مهم است که همه چیز را در مورد دارایی هایی که در آن سرمایه گذاری می کنید بدانید و بدانید.
با گذشت زمان ، شما می آموزید که چه چیزی لازم است و با سبد سرمایه گذاری خود چه کاری باید انجام دهید.
مرحله 7: اهداف و سرمایه گذاری های خود را پیگیری کنید
تنها راه برای اندازه گیری موفقیت شما با سبد سرمایه گذاری خود ، ردیابی سرمایه گذاری های شما و بررسی اینکه آیا این هنوز مطابق با اهداف شما است یا خیر.
به عنوان مثال ، اگر برای بازنشستگی سرمایه گذاری می کنید ، محاسبه کنید که برای حفظ یک زندگی خوب در سالهای طلایی خود چقدر نیاز دارید. فراموش نکنید که عامل تورم است. این مقدار را هدف خود قرار دهید.
هر از گاهی ، نگاه کنید که چگونه کلاس های دارایی های مختلف در نمونه کارها شما عملکرد دارند. به این ترتیب ، در صورت لزوم می توانید تنظیم کنید.
مرحله 8: بدانید چه موقع از یک حرفه ای کمک بگیرید
آخرین کاری که می خواهید به عنوان یک مبتدی سرمایه گذاری انجام دهید این است که خود را تأکید کنید.
بدانید که زمان آن رسیده است که مدتی مرخصی بگیرید و از یک حرفه ای کمک بگیرید ، به خصوص اگر شما به وضوح تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری خود را ترسیم نکرده اید.
مشاوران مالی می توانند به شما در کاهش سردرگمی و استرس در سرمایه گذاری کمک کنند. در مورد آن فکر کنید: شما فقط خانه رویایی خود را روی یک ورق کاغذ ترسیم نمی کنید و بلافاصله بدون کمک یک مهندس یا معمار ، آن را درست می کنید ، درست است؟
متخصصان می توانند شما را از طریق فرآیند برنامه ریزی مالی طی کنند و یک تحلیل عینی را در اختیار شما قرار دهند و شما را در تصمیم گیری مناسب برای سبد سرمایه گذاری خود راهنمایی کنند.
یک سبد سرمایه گذاری خوب چگونه به نظر می رسد؟
به عنوان یک مبتدی در سرمایه گذاری ، دشوار است که بگوییم یک سبد سرمایه گذاری خوب به نظر می رسد. برای محافظت از شما در برابر نوسانات بازار ، همیشه ایده خوبی است که تمام تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید.
برای سرمایه گذاران جوان ، یافتن اوراق بهادار با 80 ٪ تا 90 ٪ سهام غیر معمول نیست. این می تواند ترکیبی از سهام بین المللی و فیلیپین با پتانسیل مختلف برای رشد باشد.
اگر ریسک پذیر نیستید ، ممکن است بیشتر روی سهام نوظهور تمرکز کنید. اما اگر نمی خواهید ریسک کنید ، همیشه خوب است که در اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنید.
به خاطر داشته باشید که شما همچنین باید در نمونه کارها خود را در اولویت قرار دهید ، به ویژه اگر می خواهید یک سبک سرمایه گذاری محافظه کارانه را دنبال کنید. این به شما نقدینگی بالاتری می دهد.
برای کسانی که از سبک سرمایه گذاری تهاجمی پیروی می کنند ، معادل پول نقد و نقدی می تواند حدود 5 ٪ تا 10 ٪ از کل نمونه کارها آنها باشد. کسانی که دارای سبک پرتفوی تهاجمی هستند نیز ممکن است تا 70 ٪ در اوراق قرضه/سهام و 20 ٪ در اوراق بهادار درآمد ثابت (مانند اوراق قرضه) سرمایه گذاری کنند.
اگر از یک سبک سرمایه گذاری محافظه کارانه پیروی می کنید ، اوراق بهادار درآمد ثابت خود را در 70 ٪ تا 80 ٪ نگه دارید و بقیه را برای سهام و سایر کلاس های سرمایه گذاری کنار بگذارید.
- شخص
- سن: 23
- سبک سرمایه گذاری: پرخاشگر
- سهام بازار در حال ظهور: 40 ٪
- سهام: 30 ٪
- اوراق بهادار درآمد ثابت: 10 ٪
- cryptocurrency: 20 ٪
- سن: 40
- سبک سرمایه گذاری: ترکیبی
- اوراق بهادار درآمد ثابت: 40 ٪
- سهام: 45 ٪
- جواهرات ، هنر و کلکسیون ها: 15 ٪
- سن: 57
- سبک سرمایه گذاری: محافظه کار
- اوراق بهادار با درآمد ثابت: 60 ٪
- املاک و مستغلات: 20 ٪
- طلا: 10 ٪
- سهام: 10 ٪
توجه: این فقط یک راهنما است ، نه یک قانون سخت. هر سبد سرمایه گذاری بی نظیر است.
سلب مسئولیت: کلیه اطلاعات ذکر شده در این مقاله فقط برای اهداف اطلاعاتی است. اگرچه حداکثر تلاش برای اطمینان از صحت اطلاعات در این وب سایت انجام شد ، خوانندگان نباید صرفاً در تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری یا تصمیم گیری مالی به آن اعتماد کنند زیرا این امر تحمل ریسک ، وضعیت مالی ، اهداف سرمایه گذاری و تجربه خوانندگان را در نظر نمی گیرد. بهتر است قبل از سرمایه گذاری با یک برنامه ریز مالی حرفه ای یا بانک خود مشورت کنید تا یک انتخاب آگاهانه تر انجام دهید و در معرض خطر خود را محدود کنید.
دوره ی فارکس...
ما را در سایت دوره ی فارکس دنبال می کنید
برچسب : نویسنده : پرویز حبّی بازدید : 55 تاريخ : شنبه 11 شهريور 1402 ساعت: 20:01